Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo

Quali sono i requisiti in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo?

Bankera rispetta la normativa vigente in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CTF). Queste regole impongono agli intermediari finanziari di garantire che i loro prodotti e servizi non vengano utilizzati per attività illecite, come il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o le frodi.

Le norme vietano inoltre l’esecuzione di operazioni di pagamento quando la natura delle transazioni, l’attività del cliente o la provenienza dei fondi non sono sufficientemente chiare, oppure quando le informazioni fornite sono incomplete o inesatte.

Per questo le istituzioni finanziarie devono raccogliere, verificare e aggiornare regolarmente alcune informazioni sui propri clienti, al fine di conoscere la loro attività, le abitudini di pagamento e l’origine dei fondi e poter reagire a operazioni insolite o sospette.