Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

¿Cuáles son los requisitos de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo?

Bankera cumple la normativa vigente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CTF). Estas normas obligan a las entidades financieras a garantizar que sus productos y servicios no se utilicen para actividades delictivas, como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o el fraude.

Asimismo, prohíben ejecutar transacciones cuando la naturaleza de las operaciones, la actividad del cliente o el origen de los fondos no están suficientemente claros, o cuando la información facilitada es incompleta o inexacta.

Por este motivo, las entidades financieras deben recopilar, verificar y actualizar periódicamente determinada información sobre sus clientes para conocer su actividad, sus hábitos de pago y el origen de sus fondos, y poder reaccionar ante operaciones inusuales o sospechosas.