مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

ما هي متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟

تلتزم Bankera بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) المعمول بها. تُلزِم هذه القواعد المؤسسات المالية بالتأكد من أن منتجاتها وخدماتها لا تُستخدم في أنشطة غير قانونية مثل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو الاحتيال.

كما تُحظر تنفيذ عمليات الدفع عندما لا تكون طبيعة العملية أو نشاط العميل أو مصدر الأموال واضحة بما يكفي، أو عندما تكون المعلومات المقدَّمة غير مكتملة أو غير دقيقة.

لذلك يتعيّن على المؤسسات المالية جمع معلومات معيّنة عن عملائها، والتحقق منها وتحديثها بانتظام لفهم نشاط العميل وعاداته في الدفع ومصدر أمواله، والقدرة على رصد العمليات غير المعتادة أو المشبوهة.